Formularios electrónicos

Se debe tomar en cuenta que un PEP tiene una validez de 8 años después de la finalización de sus funciones y vigentes, dentro de los clientes que se pueden considerar como persona expuesta políticamente (PEP) se encuentran:

• Los diputados a la Asamblea Legislativa
• El presidente de la República y ex presidentes son de manera vitalicia.
• Los vicepresidentes
• Los ministros con cartera o sin ella, o los funcionarios nombrados en ese rango
• Los viceministros
• Los magistrados propietarios y suplentes del Poder Judicial y Tribunal Supremo de Elecciones
• El contralor y el sub contralor generales de la República
• El defensor y el defensor adjunto de los habitantes
• El procurador general y el procurador general adjunto de la República
• El fiscal general de la República
• Los rectores y vicerectores
• El regulador general de la República
• Los superintendentes de las instituciones públicas y de servicios públicos, así como los intendentes
• El Contador Nacional, el Tesorero Nacional
• Los oficiales mayores de los ministerios
• Los presidentes ejecutivos, los regidores, propietarios y suplentes
• Los alcaldes municipales y alcaldes suplentes o vicealcaldes
• Los jefes de misiones diplomáticas (embajador o cónsul)

Asimismo serán considerados personas expuestas políticamente los extranjeros que ocupen o hayan ocupado puestos homólogos a los indicados en anteriormente. Además, se considera PEP relacionado el cónyuge.

Puede ser un cliente físico o jurídico, por ejemplo, un Abogado, Contador, Doctor o una empresa que administre recursos de terceros y/o fideicomisos.
La condición es que tienen que administrar más de dos fideicomisos y/o realizar más de dos transacciones de los que brinda la entidad y que superen en el año calendario más de $100,000.00.

1. Operaciones sistemáticas y sustanciales de canje de dinero y transferencias, mediante instrumentos, tales como los cheques, los giros bancarios, las letras de cambio o similares.
2. Operaciones sistemáticas y sustanciales de emisión, la venta, el rescate o lo transferencia de cheques de viajero o giros postales.
3. Transferencias sistemáticos sustanciales e fondos, reolizadas por cualquier medio.
4. Administración de recursos financieros, por medio de fideicomisos o de cualquier otro tipo de administración de recursos, efectuada por personas jurídicas que no sean intermediarios financieros. No se deberán inscribir ante la SUGEF las personas jurídicas que actúen como fiduciarios de fideicomisos de garantía, testamentarios, custodia o tenencia de bienes.
5. Remesas de dinero de un país a otro.
6. Emisión y la operación de tarjetas de crédito, sea que sólo realice una de estas actividades o ambos. El emisor de tarjetas de crédito es aquella persona jurídica que emite o comercializa tarjetas de crédito, y el operador de tarjetas de crédito es aquella persona jurídica que presta, al emisor de tarjetas de crédito, los servicios para la ejecución de las transacciones que efectúe el tarjetahabiente.
   Los sujetos que se dediquen a la emisión y/o la operación de tarjetas de crédito que se encuentren supervisados o que formen parte de los grupos financieros supervisados SUGEF, no requieren realizarlo inscripción a la que se refere este Reglamento.

Para efecto de los sujetos que deben someterse a la inscripción y supervisión por parte de la SUGEF, los operaciones financieras deben calificar como sistemáticas y sustanciales, excepto que del análisis realizado por la SUGEF sobre el tipo de negocio, volumen, riesgo y transacciones realizadas por la persona jurídica, se considere necesaria la inscripción aun cuando la actividad califique sólo como sistemática.

Entiéndase:

Operación sistemática: La realización de operaciones financieras, efectuadas a través de las cuentas, productos o servicios brindados por los sujetos obligados, en forma organizada y habitual.
Organizada: Condición en la que se desarrolla y mantiene un orden funcional de la actividad regulado, para lo que se requiere por ejemplo el uso de recursos humanos, tecnológicos, registros completos de todas los operaciones, entre otros
Operación sustancial: Son operaciones financieras realizadas o proyectados por cualquier sujeto obligado, cuyo importe acumulado en un período de doce meses, sea igual o mayor a EUAS400.000,00 o su equivalente en otras monedas, calculado con base al tipo de cambio de compra de referencia del Banco Central de Costa Rica (BCCR) vigente a la fecha de la evaluación, lo cual se considera como cuantía significativa.
En caso de contestar afirmativamente se debe presentar la personería jurídica de objeto único.

1. Los casinos que desarrollen su negocio ya sea mediante establecimientos físicos, o por medio de redes como Internet u otras desde Costa Rica.
2. Las personas físicas o jurídicas que se dediquen de forma profesional y habitual a la compra y venta de bienes inmuebles, lo que incluye, pero no limitados a estos, los corredores, intermediarios, promotores, así como los desarrolladores de proyectos inmobiliarios.
3. Los comerciantes de metales preciosos y piedras preciosas, o de productos que los contengan. Metales preciosos/Piedras preciosas: Se consideran metales preciosos, pero no limitados a estos el oro, la plata, el platino, el rodio, el paladio, el rutenio, el osmio y el iridio. Se consideran piedras preciosas, el diamante, el rubí, el zafiro, la esmeralda, el jade, perlas naturales o cultivadas y otros tipos de gemas que según las cualidades de belleza o durabilidad o rareza y su valor en relación con las anteriores se puedan considerar preciosas.
4. La actividad de organización sin fines de lucro que envíe o reciba dinero procedente de jurisdicciones internacionalmente catalogadas de riesgo, según las jurisdicciones determinados por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), Organización de las Naciones Unidas (ONU), Fondo Monetario Internacional (FMI) y Banco Mundial (BM), entre otros, o que mantengan relaciones con matrices, sucursales o filiales extranjeras ubicadas en ellas.
5. Las personas físicas y jurídicas, así como los abogados y los contadores, exceptuando a los profesionales asalariados respecto de su patrono público o privado supervisado, cuando se disponen a realizar transacciones o realizan transacciones para sus clientes sobre los siguientes actividades:
   1. La compra y venta de bienes inmuebles.
   2. La administración del dinero, las cuentas bancarias, los ahorros, los valores u otros activos del cliente, por el monto inferior en operaciones financieras realizadas o proyectadas cuyo importe acumulado en un período de doce meses, sea menor a EUAS400.000,00 o su equivalente en otras monedas.
   3. La operación, la administración de la compra y la venta de personas jurídicas u otras estructuras jurídicas.
   Se entenderá que la excepción de inscripción es únicamente para los profesionales cuando realizan las transacciones indicadas, en calidad de asalariados, de una entidad pública o de una entidad privada que sea supervisada por alguna de las Superintendencias adscritas al CONASSIF. Cuando estos profesionales realicen estas actividades para un patrono público o privado no supervisado deberán inscribirse ante la SUGEF.
6. Los proveedores de servicios fiduciarios, incluyendo quienes participen en la creación, el registro y la administración de fideicomisos, por el monto inferior en operaciones financieras realizadas o proyectadas cuyo importe acumulado en un período de doce meses, sea menor a EUAS400.000,00 o su equivalente en otras monedas Se excluye de este registro los proveedores de fideicomisos de garantía, testamentarios, custodia o tenencia de bienes.
7. Los personas físicas o jurídicas que otorguen cualquier tipo de facilidad crediticia, cuando esta actividad la realicen de forma, organizada, habitual y utilicen para su operativa las cuentas de entidades supervisadas por alguna de las Superintendencias adscritas al CONASSIF. Facilidad crediticia: Es aquel servicio por medio del cual se presta dinero o se otorga algún tipo de crédito. Por ejemplo, pero no limitado a ello crédito para adquisición de propiedades, vehículos, electrodomésticos, equipo de cómputo, consumo, arrendamiento de bienes con opción de compra, descuento de facturas.
8. Las casas de empeño.

Es un expediente electrónico administrado por la Superintendencia General de Entidades Financieras (SUGEF) que recopila y almacena la información como insumo básico para la atención de la política conozca a su cliente. La información debe ser proporcionada por los sujetos obligados, supervisados por las superintendencias adscritas en el Conassif, además, podrá recabarse información de fuentes oficiales y del mismo titular de la información.